1. Découverte de vos objectifs :

Bilan Patrimonial, 1h pendant laquelle nous ​faisons le tour de votre situation actuelle :

• L’objectif pour vous : évoquer des projets ​qui vous tiennent à coeurs, prioriser ​certains besoins et définir vos objectifs.
  

• L’objectif pour moi : comprendre la ​nature et la raison de vos objectifs afin ​d’établir des préconisations parfaitement ​personnalisées et adaptées.
  

2. Présentation de mes préconisations :

C’est à ce moment là qu’avec pédagogie, je ​vous fais part du parcours le plus efficace ​pour atteindre chacun de vos objectifs.

Quelle solution pour quel objectif ?

Fonctionnement, fiscalité, frais, gestion, ​horizon de temps...

Bien comprendre pour mieux se décider afin ​d’avancer.

3. Selection des solutions adaptées :

Une fois les préconisations validées, nous les ​mettons en place ensemble.

J’interviens sur l’ensemble des solutions ​possibles, quelles soient immobilières, ​financières ou fiscales.

Et parce qu’une situation professionnelle ou ​personnelle peut évoluer, un suivi annuel est ​mis en place afin de refaire un point ​régulièrement.

PEDAGOGIE ET GESTION PAR OBJECTIFS - VERS UN ACCOMPAGNEMENT DIFFERENCIANT

• Suis-je elligible au service ?
  

Oui ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou de connaissances.

A travers mon cabinet, je souhaite démocratiser l’accès à un conseil; le constat étant que nous n’avons pas d’éducation financière à l’école et qu’il est primordial ​d’être accompagné correctement par des professionnels.

• Et si votre épargne et votre patrimoine se mettaient au service de vos projets ?
  

Si la plupart d’entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder en démarrant par nos ​objectifs (achat de la résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d’avoir été financièrement anticipé...). Cela permet de définir ​une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adaptés à chaque objectif.

• Combien cela va-t-il me coûter ?
  

Le cabinet ne pratique pas l’honoraires au temps passé pour la mission patrimoniale. Je suis rémunérée sur les solutions que l’on trouvera ensemble, sous forme de ​frais d’entrée au moment de la mise en place et/ou rétrocessions de commission.

Le cabinet se rémunère également sous forme de recommandation / mise en relation.

Seules les missions fiscales, telle que la déclaration de revenus, ainsi que les missions de courtage sont sujettent à honoraires.

• Acheter sa Résidence Principale
  
• Financer les études des enfants
• Réduire ses impôts
• Financer les vacances / voyages
• Préparer un complément de revenu pour la retraite
• Déclarer correctement ses revenus locatifs & choisir le bon régime fiscal
• Protéger sa famille en cas d’aléas
• Réduire les droits de succession / Transmettre son patrimoine
• Faire travailler son épargne
• Diversifier ses placements
• Protéger ses revenus (prévoyance pour les indépendants)
• Faire travailler la trésorerie d’entreprise